課程大綱

一、財富管理發展與網點轉型意義（1.5課時）

-銀行為什么要轉型

-目前存在的問題與困惑

-客戶正在轉變，我們呢

-如何理解全員營銷的意義

-金融改革催生銀行轉型加快步伐

-利率市場化對銀行傳統業務的沖擊

-存款保險制度帶來的威脅與機遇

-互聯網金融對銀行的影響

-銀行“智能旗艦店”帶來的思考

-財富管理的發展階段

-以交易結算為中心的傳統模式

-以產品為中心的營銷模式

-以客戶需求為中心的營銷模式

二、主顧開拓（3課時）

-存量貴賓客戶深耕

-增加往來產品項目（產品）

-增加往來總資產余額（資產）

-提升忠誠度與信賴感（關系）

-依客戶等級提供財富管理無縫的服務

-依不同的客戶群提供不同的解決之道

-存量貴客客戶廣耕

-以往來客戶為中心可衍生出來的關系

-創造誘因－思考創造的方向原則

-提升貴賓客戶轉介的方法

-貴賓客戶關系維護與管理

-客戶關系6個重要因素

-建立客戶關系關系的四大準則

-做好關系的6大技巧

-優質的客戶關系6大障礙

-高效客戶關系管理

-分層管理

-分群經營

-分級維護

三、專業化銷售流程（顧問式銷售）（7.5課時）

-顧問式銷售概述

-顧問式銷售定義

-銷售的精髓

-專業化銷售流程

-接觸客戶

-如何快速建立客戶信任

-開場八大切入話題

-如何有效贊美

-篩選客戶

-篩選客戶MAN法則

-篩選客戶練習

-了解客戶

-Know You Customer(KYC)

? KYC的意義

? KYC的內容

? KYC的方法

? KYC練習

-挖掘客戶的需求

? 客戶的需求在哪里

? 挖掘客戶需求之SPIN問句

? 問句連問方式

? 挖掘需求練習

-簡報解決方案

-解決方案與產品的區別

-產品介紹之FAB方式

-產品描述六種方式

-FAB話術練習

-異議處理

-正確看待客戶的異議

-異議處理之LSCPA流程

-異議處理練習

-促成交易

-促成的步驟

-促成的時機

-促成的五大方法

-促成方法練習

-售后服務

四、高效利用理財沙龍（6課時）

-理財沙龍的種類

-舉辦理財沙龍的目的

? 短期目標

? 長期目標

-理財沙龍的常見形式

? 產品推介會

? 金融理財說明會

? 生活品味類

-理財沙龍的前期準備

-策劃階段工作

? 確定目的與主題

? 選擇產品/服務與活動手法

? 確定客戶群與參加人數

? 確定演講人、主持人及演講內容

? 會場選擇及安排計劃

? 繪制行動方案及時間表

? 明確團隊分工

-場地的選擇

? 交通/停車位

? 周圍環境

? 設備便利

? 會議室的大小與形狀

? 室內裝修

? 燈光/音響設備/空調

-茶點與食品

-預算

? 場地費

? 講師費

? 茶水點心

? 小禮品

? 其它雜項費用

-理財沙龍的過程操作

-當天的工作

? 場地及物資檢查

? 安排簽到

? 現場互動環節配合

? 客戶問卷調查表的收取

? 安排會后服務人員回答問題

-現場互動

? 破冰/提問/競猜/**/唱單

? 穿插于沙龍中間

? **形式

? 獎品選擇

? 獎品“包裝”

-有效的客戶問卷

? 客戶的一些基本數據

? 對說明會的滿意度

? 客戶的投資理財喜好

-理財沙龍的后期追蹤

-如何埋伏筆

? 感謝參加者

? 讓參加者填寫調查問卷

? 讓客戶填寫轉介紹人員名單

? 提供優惠券或小禮物

? 保存準客戶名單并進一步追蹤

-跟進小技巧

? 寄發感謝卡/會議記錄

? 重點跟進回饋積極的參加者

? 跟進示參加者

? 追蹤時間：三個月

-漂亮的收尾

? 沙龍的總述

? 沙龍的效果與成果

? 沙龍的成本與收益分析

? 建議與下一步計劃