課程時(shí)間：1天，7小時(shí)/天

課程對(duì)象：普通職員、理財(cái)助理

授課形式及特色：

1. 室內(nèi)授課 理論精講 實(shí)戰(zhàn)演練

2. 團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí) 互動(dòng)式教學(xué) 體驗(yàn)式教學(xué)

3. 模擬演練教學(xué)

課程大綱

開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)

達(dá)成共識(shí)，課程概述

破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則

**講：銀行理財(cái)產(chǎn)品——短期高收益有風(fēng)險(xiǎn)

一、銀行儲(chǔ)蓄理財(cái)

1. 種類

2. 特征

3. 儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)募记?/p>

二、銀行理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)

1. 概念與分類

2. 特征（風(fēng)險(xiǎn)與收益）

3. 如何選擇適合自己的銀行理財(cái)產(chǎn)品

第二講：債券投資理財(cái)

一、債券概述

1. 債券的概念

2. 債券的要素

3. 債券的特征

4. 債券的分類

二、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益

1. 債券投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)分析

2. 債券投資的收益分析

三、債券投資的技巧與策略

1. 債券投資的技巧

2. 消極型投資策略

3. 積極型投資策略

第三講：股票投資理財(cái)——讓人歡喜讓人憂

一、股票投資概述

1. 股票的概念、特征、分類

2. 股票價(jià)格指數(shù)是什么？有何意義？

二、股票價(jià)格的波動(dòng)是什么推動(dòng)的

三、如何選擇股票進(jìn)行投資（買什么？）

1. 基本面選股（自上而下、自下而上）

1）宏觀政策

2）行業(yè)發(fā)展

3）上市公司

2. 技術(shù)面分析

1）K線

2）道氏理論

3）趨勢(shì)理論

4）均線理論

3. 政策熱點(diǎn)選擇法

4. 商業(yè)模式選擇

5. 現(xiàn)金流法選擇

四、如何選擇股票買賣時(shí)機(jī)（什么時(shí)候買或賣？）

1. 基本面選時(shí)法

2. 技術(shù)面選時(shí)法

1）K線

2）葛蘭維法則

3）趨勢(shì)線

4）黃金分割線

案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)個(gè)股

第四講：基金投資理財(cái)——人人皆可參與

一、基金分類方式

1. 組織結(jié)構(gòu)分類

2. 投資品種分類

3. 基金規(guī)模分類

4. 特殊形式基金

二、基金選擇“七問(wèn)”

1. 自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好

2. 適合自己的基金類型

3. 過(guò)往業(yè)績(jī)排名短中長(zhǎng)期均靠前

4. 基金持倉(cāng)風(fēng)格

5. 基金管理公司

6. 基金掌門人——經(jīng)理

7. 參考晨星評(píng)級(jí)

三、基金投資策略

1. 定期定額投資策略

2. 分批買入策略

3. 主題型基金選擇策略

四、基金投資的誤區(qū)

案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金

第五講：理財(cái)工具——保險(xiǎn)產(chǎn)品

一、風(fēng)險(xiǎn)管理在個(gè)人理財(cái)中意義

二、保險(xiǎn)工具選擇

1. 保障范疇確認(rèn)

2. 人生必備的八張保單

1）人壽險(xiǎn)

2）意外險(xiǎn)

3）重疾、醫(yī)療險(xiǎn)

4）養(yǎng)老險(xiǎn)

5）子女教育險(xiǎn)

6）子女意外險(xiǎn)

7）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

8）社會(huì)保險(xiǎn)

3. 保障額度確認(rèn)

4. 保險(xiǎn)公司選擇

三、 保險(xiǎn)選擇技巧

第六講：新型理財(cái)工具選擇

1. 互聯(lián)網(wǎng)金融工具

2. P2P

3. 眾籌

4. 網(wǎng)絡(luò)基金

5. 網(wǎng)絡(luò)證券

6. 網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)

第七講：理財(cái)產(chǎn)品選擇五步曲

一、理財(cái)產(chǎn)品投資五步曲

1. 了解客戶

2. 了解風(fēng)險(xiǎn)

3. 了解目標(biāo)

4. 了解工具

5. 了解時(shí)勢(shì)

6. 投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別

7. 投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘)

二、工具四大判別點(diǎn)

1. 期限性

2. 風(fēng)險(xiǎn)性

3. 流動(dòng)性

4. 收益性

案例演練：證券投資產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求

案例演練：產(chǎn)品搭配演練

促動(dòng)技術(shù)：根據(jù)不同客戶群體選擇投資品種