課程背景

傳統(tǒng)的宏觀經(jīng)濟(jì)課程要不艱深難懂，要不味同嚼蠟，劉老師的宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置課程，立足于金融娛樂(lè)化，把艱深的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析用深入淺出、結(jié)合實(shí)際、講人話地的方式步步展開(kāi)，起到良好的效果。

在傳授宏觀經(jīng)濟(jì)分析方法和思維體系的同時(shí)，大量結(jié)合當(dāng)前實(shí)際案例和故事，同時(shí)把經(jīng)濟(jì)分析用于資產(chǎn)配置的實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用中，甚至總結(jié)了實(shí)戰(zhàn)話術(shù)和分析工具，有助于金融從業(yè)人員拓寬視野，提升專業(yè)實(shí)戰(zhàn)能力，提升業(yè)績(jī)效能。 同時(shí)，用于銀行、三方、信托等金融機(jī)構(gòu)的高凈值客戶沙龍，或者保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)，效果顯著。

【培訓(xùn)對(duì)象 Participants】

1. 金融機(jī)構(gòu)（包括銀行、保險(xiǎn)公司、三方財(cái)富公司、信托、券商等）的客戶和高凈值客戶（適用內(nèi)容：**到第五部分）

2. 銀行零售客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理（適用內(nèi)容：全部）

3. 保險(xiǎn)代理人以及銀保客戶經(jīng)理（適用內(nèi)容：全部）

4. 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、信托以及保險(xiǎn)、私募等金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)顧問(wèn)、銷售人員（適用內(nèi)容：全部）

5. 其他產(chǎn)品營(yíng)銷和服務(wù)人員（適用內(nèi)容：全部）

6. 團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人以及營(yíng)銷主管等（適用內(nèi)容：全部）

7. 其他對(duì)金融知識(shí)有需求或感興趣的人員（適用內(nèi)容：全部）

【所需時(shí)間 Training Time】

1天（亦可按需定制）

課程特色

集趣味化、方法論、重實(shí)戰(zhàn)、強(qiáng)效用于一體。專業(yè)地解決實(shí)戰(zhàn)問(wèn)題。同時(shí)，解決傳統(tǒng)培訓(xùn)或客戶沙龍中的三大痛點(diǎn)：

1、解決懂專業(yè)經(jīng)濟(jì)分析的未必擅長(zhǎng)銷售，會(huì)銷售的又未必有很好的金融專業(yè)分析能力的痛點(diǎn)；

2、解決艱深無(wú)聊的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析與金融趣味化的痛點(diǎn)，講人話，重實(shí)際，重實(shí)戰(zhàn)，在享受中學(xué)習(xí)提升專業(yè)水平和銷售能力；

3、解決宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架如何融合地運(yùn)用到資產(chǎn)配置中的痛點(diǎn)，獨(dú)創(chuàng)劉氏“專業(yè)融合式銷售法”。

總之，趣味化、方法論、重實(shí)戰(zhàn)、強(qiáng)效用。

課程收益

1、 掌握一套宏觀經(jīng)濟(jì)分析的方法；

2、 掌握當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)熱點(diǎn)和數(shù)據(jù)，同時(shí)能運(yùn)用到客戶銷售實(shí)戰(zhàn)或客戶專業(yè)化服務(wù)當(dāng)中

3、 掌握資產(chǎn)配置的方法

4、 了解并掌握大類資產(chǎn)特點(diǎn)和走勢(shì)分析

5、 掌握一套專業(yè)化的銷售方法和工具——用宏觀經(jīng)濟(jì)分析來(lái)進(jìn)行資產(chǎn)配置式銷售，劉老師獨(dú)創(chuàng)“專業(yè)融合式銷售法”，以及一套實(shí)戰(zhàn)話術(shù)。

6、 一場(chǎng)享受：在充滿樂(lè)趣和愉快的氛圍中享受專業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)分析和資產(chǎn)配置的學(xué)習(xí)過(guò)程，提升業(yè)績(jī)。

7、 可咨詢式的個(gè)性化服務(wù)和針對(duì)性的提升輔導(dǎo)。

課程大綱

一、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析及展望

1、當(dāng)前拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)的三駕馬車現(xiàn)狀

（1）消費(fèi)

（2）投資

（3）出口

2、貨幣市場(chǎng)態(tài)勢(shì)

3、當(dāng)前財(cái)政政策與貨幣政策要點(diǎn)及影響

4、宏觀經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)及將來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)

二、近期宏觀經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)解析

1、宏觀經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)事件及對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的影響

2、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與新基建

3、宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)分析展望

三、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與大類資產(chǎn)走勢(shì)分析

1. 美林時(shí)鐘理論

（1）美林時(shí)鐘理論要點(diǎn)

（2）經(jīng)濟(jì)周期

（3）經(jīng)濟(jì)周期與美林時(shí)鐘方式配置

2. 宏觀經(jīng)濟(jì)與大類資產(chǎn)走勢(shì)分析

（1）股票市場(chǎng)

（2）債券市場(chǎng)

（3）黃金

（4）股權(quán)類

（5）固定收益類與保險(xiǎn)

（6）房地產(chǎn)市場(chǎng)

3、大類資產(chǎn)走勢(shì)與宏觀經(jīng)濟(jì)關(guān)聯(lián)分析運(yùn)用

四、資產(chǎn)配置的原理與策略

1、資產(chǎn)配置原理及方法

2、資產(chǎn)配置的工具

3、高凈值客戶的需求分析與資產(chǎn)配置規(guī)劃建議

4、資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用

五、大類資產(chǎn)配置

1、從美林時(shí)鐘角度看債券、股票和大宗商品

2、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下保險(xiǎn)類產(chǎn)品的基石性作用

3、資本市場(chǎng)與股權(quán)類產(chǎn)品配置

4、固收、債券與黃金類配置

5、其他大類資產(chǎn)配置

六、專業(yè)融合式銷售法——宏觀分析加成資產(chǎn)配置式銷售法

1、專業(yè)融合式銷售法原理及要點(diǎn)

（1）所需理論基礎(chǔ)： 宏觀經(jīng)濟(jì)分析理論、美林時(shí)鐘理論、資產(chǎn)配置理論

（2）解決客戶的痛點(diǎn)：專業(yè)度、形象度、相關(guān)性、實(shí)用性

（3）運(yùn)用要點(diǎn)：“四大法門”

2、專業(yè)融合式銷售法實(shí)戰(zhàn)四部曲

（1）專業(yè)度展現(xiàn)——錨定性原理

（2）相關(guān)度呈現(xiàn)——互惠性原理

（3）反對(duì)性處理——權(quán)威性原理

（4）一次性成交——一致性原理

3、實(shí)戰(zhàn)話術(shù)總結(jié)

（1）專業(yè)度展現(xiàn)話術(shù)包：場(chǎng)景一到六

（2）反對(duì)問(wèn)題處理話術(shù)：場(chǎng)景一到五

（3）大單成交場(chǎng)景話術(shù)：場(chǎng)景一到六

4、案例分析與實(shí)戰(zhàn)總結(jié)

（1）實(shí)戰(zhàn)案例1

（2）實(shí)戰(zhàn)案例2

（3）實(shí)戰(zhàn)總結(jié)