低柜理財經理營銷技能提升培訓(進階)
課題名稱：低柜理財經理技能提升培訓（進階）
課題長度：1天(可依學員需求調整)
培訓對象：金融機構的客戶經理/理財經理/財富顧問/銷售主管
課程亮點：互動式培訓(案例分析/分組討論/角色扮演)
市場分析和財富管理
1.1市場分析的邏輯和框架
1.1.1政策面分析框架
1.1.2資金面分析框架
1.1.3主要經濟分析指標解讀
1.2債券市場分析體系
1.2.1債券市場交易渠道
1.2.2影響債券價格因素
1.3客戶家庭資產綜合配置分析
1.3.1資產配置和財富管理的關系
1.3.2過去十年大類資產歷史表現
1.3.3資產配置營銷的順序和邏輯
1.3.4家庭生命周期下綜合金融產品組合
1.3.5客戶投資理財的隱形需求和目標
1.3.6兩種方法幫客戶構建科學的投資目標
1.3.7基金和理財組合，實現保本且高收益
電話約訪技巧
2.1電訪前——準備工作
2.2電話營銷七步曲
2.2.1如何自我介紹——話術示范和演練
2.2.2如何建立信任
2.2.3如何明確目的
2.2.4 如何介入產品和服務
分組練習：不同金融產品電話里簡單說（大額存單、公募基金、基金定投、健康險
、子女教育金、養老年金等）
2.2.5如何激發興趣 ——激利益話術的三種設計方式
2.2.6如何確定邀約 ——促成客戶到訪的關鍵兩招
2.2.7電話如何收尾
案例分享 小組討論：
理財到期客戶如何邀約？
2.3電訪常見異議應對
小組討論：常見的異議問題大吐槽
1.3.1解決客戶異議問題常見的三種方法
分組練習：針對匯總的常見異議問題制作應對話術卡
1.3.2 常見異議問題話術卡的標準示范