一、【課程背景】

當前國內(nèi)經(jīng)濟增速放緩，整體社會信用環(huán)境有進一步惡化的趨勢，受信人及擔保人道德風險高企，千方百計拖延還款或擺脫擔保責任，甚至出現(xiàn)了個別成功 “合法脫保”的案例;業(yè)內(nèi)個別銀行由于貸前和貸后管理不到位，出現(xiàn)了授信脫保和執(zhí)行難等問題。銀行等金融機構不良貸款增加，信貸風險呈不斷加大的趨勢。

二、【授課時長】

可根據(jù)需求定制一天或兩天的課程。

三、【課程收益】

張緒才老師作為多年來從事金融領域法律實務的專業(yè)律師，通過辦案實踐及與金融、司法部門有關部門和人員調(diào)研交流，開發(fā)出本課程，對金融機構信貸業(yè)務中主要的法律風險點，以案例的形式展現(xiàn)出來，并舉一反三、融匯貫通，讓業(yè)務人員增強風險意識，并掌握法律實務知識和技能，提高業(yè)務能力和水平，避免金融機構的業(yè)務風險和從業(yè)人員的職業(yè)風險。

四、【授課對象】

商業(yè)銀行、小額貸款公司、擔保公司等金融機構從業(yè)人員。

五、【課程特色】

張緒才老師現(xiàn)為資深專業(yè)律師，法律功底深厚、辦案實踐經(jīng)驗豐富，法律培訓針對性、實操性強，內(nèi)容均為辦案實例，來自日常生活，以案說法，具有獨特的專業(yè)優(yōu)勢。講課風格生動風趣，講解法律深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽;課件特點為少文字、多圖片、多互動、綜合運用文字、圖片、影音、互動等方式，對課件進行精心設計，邏輯嚴密，構思巧妙，把法律知識融入到生活社會現(xiàn)象，寓教于樂，充分調(diào)動學員的積極參與互動、現(xiàn)場感悟，感同身受。擺脫了純講理論的刻板模式，取得了較好的效果。

六、【課程大綱】

(一)、存款被冒領的責任及風險防范

1、案例釋法：制度與人情，傻傻分不清

2、幾種典型的冒領存款方式

3、防范存款被冒領的幾點措施

4、案例釋法：私自攬存誰擔責?

5、存單糾紛案件的認定與處理

(二)、貸款業(yè)務中的法律風險防范

1、案例釋法：冒名抵押效力如何?

2、案例釋法：貸款潛規(guī)則 危害真不小

3、《公司法》與授信風險防范

4、借新還舊貸款中擔保的風險防范

5、抵押擔保合同的效力

6、“借新還舊”法律風險的控制

7、權利質(zhì)押擔保的法律風險防范

8、房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、租賃與抵押權實現(xiàn)

9、資產(chǎn)保全

10、防范各類事項,切實加強貸后管理工作

11、案例釋法：乾隆討債與和珅討債(講解代位權)

12、案例釋法：“撿回”的 6300萬元(講解不安抗辯權)

(三)、銀行的安全保障義務

案例釋法：儲戶存款被搶，銀行是否擔責?

(四)、銀行的其他業(yè)務法律風險

1、案例釋法：公司賬戶不是你想立，想立就能立

2、案例釋法：法院你敢惹?罰你沒商量!

3、案例釋法：客戶信息：我會告訴所有人替你保密的

(五)、做好銀行卡詐騙案件預防工作

(六)、銀行從業(yè)人員犯罪行為表現(xiàn)及與行為對應的觸犯的罪名

案例釋法：老鼠過街，沒人喊打

(七)、合規(guī)及合規(guī)風險

合規(guī)風險動態(tài)管理流程

(八)、銀行從業(yè)人員基本行為準則

1、為什么要廉潔勤業(yè)?

2、應該如何加強反腐倡廉?