課程大綱:

一、運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)概述

案例1：?jiǎn)T工利用假身份證重置密碼

案例2：銀行員工套取存單買彩票

案例3：程女士銀行卡盜刷，偽造臨時(shí)身份證修改預(yù)留電話

二、為身份不明的客戶提供服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析

案例1、掛失證件冒名開戶

案例2、自然人客戶死亡后，名下賬戶發(fā)生交易（持續(xù)識(shí)別重新識(shí)別可以發(fā)現(xiàn)）

案例3、偽造身份證件交易，過失？故意？

案例4、使用非法定證件進(jìn)行交易

案例5、使用失效的身份證件進(jìn)行交易

案例6、冒用他人證件（借用、盜用、騙取）

案例7、一次性金融業(yè)務(wù)使用匿名或者假名進(jìn)行交易

案例8、客戶身份信息有矛盾無法確認(rèn)身份。

三、對(duì)公客戶身份不明之風(fēng)險(xiǎn)案例分析

案例1、為在工商網(wǎng)站不存在的特約商戶提供服務(wù)。

案例2、為與工商網(wǎng)站中某單位極其相似的單位客戶提供服務(wù)

ps證照，黑產(chǎn)銷售的“整套”虛假證照

案例3、為已經(jīng)工商注銷的存量單位客戶提供服務(wù)。

要線提問：2020年“黑灰產(chǎn)”買賣對(duì)公銀行賬戶如何防范風(fēng)險(xiǎn)？

案例4：金立手機(jī)創(chuàng)始人在美國輸?shù)?00億，是豪賭還是洗錢？

案例5：黔南特大詐騙案

四、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析

案例1、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)—人員履職

案例2、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)—員工行為

案例3、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)—客戶信息保護(hù)

案例4、法官到銀行查凍，柜員推拖50分鐘后，5500萬沒了......

案例5、異地異常開戶(可能涉案直接拒絕)

案例6、大媽在銀行取了001號(hào)，為何不能優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)？

案例7、銀行權(quán)益與客戶權(quán)益保護(hù)問題

案例8、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)—業(yè)務(wù)管理

案例9、《民法典》中之金融要點(diǎn)解讀

1、公序良俗上升為法律原則

2、發(fā)展綠色信貸，保護(hù)生態(tài)環(huán)境

3、法無定法，習(xí)慣法確立

4、第680條禁止高利放貸，借款的利率不得違反國家有關(guān)規(guī)定。

5、以人為本，保護(hù)個(gè)人私隱（第111條）

案例10、為毒販提供銀行賬戶被批捕

案例11、特大非法買賣對(duì)公銀行賬戶案