【課程背景】

隨著市場的發展，客戶對保險產品和服務的認識逐漸成熟，保險公司/銀行/代理中介/第三方理財通過更加專業和細致的方式增加與客戶溝通及互動的渠道，客戶沙龍/私董會形式備受歡迎。沙龍運作已經成為業務達成的重要手段，結合當下熱點，以及可以系統展示保險對于客戶的重要性的角度，不僅對于客戶有實質的幫助，而且對于機構有降低銷售難度的重要作用。

【課程收益】

通過沙龍形式，增加營銷話題的切入點，并促成銷售。

【課程特色】

多主題沙龍（利率+養老+法商+產品）

【課程對象】

各銀行/保險/財富管理機構潛在客戶產說會/私董會

【課程時間】

0.5天（6小時/天）

【課程大綱】

一、人生所要面臨的風險

1、收入風險

2、投資風險

3、意外風險

4、購買力風險

5、子女風險

6、長壽風險

二、家庭理財的重要性

1、四大趨勢：人口老齡化、家庭小型化、保障社會化、教育產業化

2、三大壓力：住房需求、養老需求、子女教育需求

3、一個目標：用有限的資金提高生活質量

4、人這一輩子要花多少錢

三、家庭理財的誤區

1、投資=理財？

2、家庭理財的幾種方式

四、家庭理財如何規劃

1、家庭理財錢的準備工作：了解自己、了解產品、了解環境

2、賬戶的建立：日常花費的賬戶、投資賬戶、保本賬戶

3、財富獲取渠道：聚財、用財、發財、理財

4、“四分法”理財方案

五、給你的資產買保險

1、馬科維茨組合投資理論如何應用—保險在家庭資產配置中的地位

2、風險轉移的投資品種

3、存量財富的配置與傳承

4、神奇的復利

5、人壽保險是長期投資工具