【課程背景】

隨著全球經濟進入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國的宏觀經濟陷入到了轉型的陣痛期，可以預見的是未來的增長預期很難達到過往40 年的飛速發展效果，如何應對存量時代下的新經濟生態，已經是不可避免的話題。

而保險作為避險資產中的最佳選擇，雖然具備了幫助財富人士抵御風險、穿越經濟周期、保證財富安全并穩健增值的功用，但如何開啟保險配置話題，引發客人的思考，讓其產生配置保險避險資產的需求并且行動，是很多財富管理從業人員的業務難題。

本課程旨在分析全球宏觀經濟環境、研判我國宏觀經濟走向，解讀共同富裕政策與金稅四期對于未來家庭財富的影響，以及房地產這一中國居民財富中的權重資產，未來的走向與配置考量。

通過這一系列與家庭財富息息相關的內容引起客人的興趣，開啟晤談，從環境趨勢，到政策走向，再到對于家庭財富的影響，進而引發客人對于宏觀風險的對沖需求，對于保險避險資產的配置需要。最終讓客人配置保險資產，保障家庭財富。

【課程收益】

1、認知：對于國內外的宏觀經濟環境有一定的理解，擁有能夠讓客人信任的專業水準。

2、專業：了解共同富裕政策與金稅四期對于家庭財富的影響，并能夠提供應對方案，全面理解保險資產在資產配置中的意義和作用。

3、技能：掌握開啟話題，引發風險思考，產生風險管理需求，最終配置保險避險資產的溝通邏輯。

【課程特色】嚴謹專業、邏輯性強、案例新穎、互動式學習、學完即可用

【課程對象】財富顧問、理財經理、保險規劃師

【課程時長】1天（6小時）

【課程大綱】

第一講：宏觀經濟趨勢對財富管理有什么影響？

一、美國的貨幣政策對于全球經濟的影響

案例：美元潮汐下的歷次經濟危機

二、中國經濟循環改變導致的貨幣政策變化

三、中美角力下的全球宏觀環境

案例：2015年股災始末

四、全球經濟衰退下的人民幣國際化

五、中國的內部壓力對于利率的長期影響

研討：為什么中國未來可能處于長期低利率

第二講：共同富裕與三次分配對財富管理有什么影響

一、中央財經會議的分量

二、第十次中央財經會議核心內容

三、如何理解共同富裕

研討：共同富裕是不是殺富濟貧

四、三次分配的內涵及意義

五、共同富裕對于財富管理帶來的沖擊和變化

? 眾多行業正在洗牌和重整

? 個稅改革持續深化

研討：個人所得稅如何籌劃

六、直接稅體系將逐步提高占比

? 投資回報將面臨重重監管

? “遺產稅&贈與稅”步步逼近

七、客戶需求與管理目標的變化

八、社保基金與醫療改革

案例：三明醫改

九、新形勢下保險的功能與運用

第三講：金稅四期的進展以及對財富管理有什么影響

一、金稅三期下的涉稅案例

案例：鄭州網紅補稅

案例：范冰冰、薇婭、鄭爽三者的懲罰差異

二、金稅三期與金稅四期的差異

三、金稅四期的上線進度

四、金稅四期九大注意事項

五、稅務稽查的重要涉稅風險點

六、哪些稅收違法行為“首違不罰”？

七、核定征收是怎么回事兒

八、稅收籌劃與避稅、偷稅有什么不同？

第四講：房地產稅的進展以及對財富管理有什么影響

一、房地產稅與房產稅的區別

二、房地產稅發展改革進程

三、不動產私募+帶押過戶是為何

案例：帶押過戶

四、房地產稅的征收征收準備已基本完成

研討：不動產登記聯網所帶來的影響

五、為什么一定要征收房地產稅

研討：2022年度地方政府債務率

六、房產還是否值得投資？

七、存量房時代值得持有的三類房產

八、金融房產與產權房產的持有區別

第五講：避險資產該如何選擇

一、風險管理與資產配置邏輯

二、黃金真的適合做避險資產么

三、保險的風險管理屬性

研討：建構家庭理財資金池

研討：人壽保險在應對兩大無法回避風險時的作用

四、商業保險的獨特財富管理功能