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【王鑫偉】代發(fā)薪客群數(shù)字化經(jīng)營(yíng)實(shí)務(wù): 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】代發(fā)工資業(yè)務(wù)，是各家銀行競(jìng)相爭(zhēng)取的個(gè)人中間業(yè)務(wù)，也是發(fā)展個(gè)人客戶(hù)、資金留存重要的客戶(hù)來(lái)源。近年來(lái)，隨著金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)向深層次、廣域化發(fā)展，代發(fā)工資營(yíng)銷(xiāo)手段和競(jìng)爭(zhēng)手段也層出不窮，代發(fā)工資業(yè)務(wù)流失，代發(fā)工資客戶(hù)資金留存率明顯偏低。在新的市場(chǎng)形勢(shì)下，如何認(rèn)識(shí)代發(fā)工資在銀行業(yè)務(wù)版圖中的重要意義，如何深入發(fā)展代發(fā)工資業(yè)務(wù)，挖掘存量和增量客戶(hù)潛力，通過(guò)有效的客戶(hù)活動(dòng)和權(quán) 益配置，顯著提升代發(fā)

【王鑫偉】個(gè)人信貸業(yè)務(wù)（消金、經(jīng)貸）展業(yè)全攻略: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】近年來(lái)，個(gè)人信貸市場(chǎng)發(fā)展非常火爆，這和中國(guó)巨大的潛在市場(chǎng)密切相關(guān)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年我國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額達(dá)到44.1萬(wàn)億元，消費(fèi)信貸（不含房貸）市場(chǎng)規(guī)模達(dá)12萬(wàn)億元，滲透率達(dá)27%，從滲透率判斷，我國(guó)個(gè)人信貸仍處于發(fā)展初期，仍有很大增長(zhǎng)空間。隨著城鎮(zhèn)居民人均可支配收入的增加和消費(fèi)升級(jí)，對(duì)個(gè)人信貸服務(wù)的需求越來(lái)越高。為應(yīng)對(duì)多樣化的市場(chǎng)需求，各大平臺(tái)也衍生出多種類(lèi)的服務(wù)產(chǎn)品。從模式上來(lái)看

【王鑫偉】云上銀行—解讀招行的零售客群部: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】數(shù)字化經(jīng)營(yíng)是銀行發(fā)展的新戰(zhàn)場(chǎng)。在規(guī)則、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)尚未清晰的時(shí)候，各家銀行都在摸索、試錯(cuò)。對(duì)于中小銀行而言，試錯(cuò)成本不僅意味著巨大的負(fù)擔(dān)，也意味著越來(lái)越難以后來(lái)居上。本課程的設(shè)計(jì)，是通過(guò)分析招行銀行AUM20萬(wàn)以下客群線(xiàn)上經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，向?qū)W員系統(tǒng)介紹線(xiàn)上經(jīng)營(yíng)、招行線(xiàn)上經(jīng)營(yíng)的戰(zhàn)略部署，以及有可能遇見(jiàn)的問(wèn)題，幫助學(xué)員拓寬思路，探尋本行進(jìn)行客群數(shù)字化經(jīng)營(yíng)的可行性。【課程收益】? 介紹四種

【王鑫偉】區(qū)域銀行的大零售發(fā)展戰(zhàn)略: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】隨著中國(guó)銀行業(yè)國(guó)際化和市場(chǎng)化程度的不斷提高，國(guó)內(nèi)銀行經(jīng)營(yíng)所面臨的市場(chǎng)環(huán)境也逐漸發(fā)生變化，包括利率市場(chǎng)化、互聯(lián)網(wǎng)金融、民營(yíng)銀行等都使得銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈。【課程收益】樹(shù)立意識(shí)，理解當(dāng)前零售銀行環(huán)境，深刻理解銀行的發(fā)展趨勢(shì)，把握動(dòng)向【課程時(shí)長(zhǎng)】1天（6課時(shí)/天）【課程對(duì)象】零售業(yè)務(wù)骨干（50-60人）【課程方式】實(shí)戰(zhàn)講授+案例研討+情景互動(dòng)+行動(dòng)學(xué)習(xí)；【課程大綱】導(dǎo)入：客戶(hù)為什么選擇我們？

【趙志宏】如何通過(guò)理財(cái)規(guī)劃溝通金融產(chǎn)品與保險(xiǎn)的配置: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】理財(cái)規(guī)劃是指通過(guò)運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻?hù)制定切合實(shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面、多方面或者全面的綜合性方案，重點(diǎn)是基于長(zhǎng)期的規(guī)劃與對(duì)趨勢(shì)的判斷和客戶(hù)對(duì)于未來(lái)生活的展望，更多的適用于中產(chǎn)家庭的長(zhǎng)周期財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)劃，利用財(cái)富的時(shí)間價(jià)值來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶(hù)生活品質(zhì)的不斷提高，最終達(dá)到終身的財(cái)

【趙志宏】如何邀約、面談、簽單保險(xiǎn): 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】伴隨著大財(cái)富管理時(shí)代到來(lái)，中國(guó)居民家庭資產(chǎn)配置迎來(lái)再平衡，配置重心將由房產(chǎn)轉(zhuǎn)移到金融資產(chǎn)，以健康、養(yǎng)老、財(cái)富為目標(biāo)的資產(chǎn)配置需求與日俱增。壽險(xiǎn)公司在風(fēng)險(xiǎn)管理、養(yǎng)老規(guī)劃、健康管理、資產(chǎn)傳承方面起到了非常特殊的重要作用，商業(yè)銀行又是天然的財(cái)富管理平臺(tái)，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有巨大發(fā)展空間。在利率市場(chǎng)化穩(wěn)步推進(jìn)、多層次資本市場(chǎng)發(fā)展和金融監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步加大，同時(shí)隨著

【趙志宏】現(xiàn)金流財(cái)富沙龍: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】現(xiàn)金流游戲是自美國(guó)引進(jìn)的一款財(cái)商游戲，脫胎于《窮爸爸與富爸爸》一書(shū)，通過(guò)游戲來(lái)最大限度模擬人生，讓客戶(hù)在自然、輕松的環(huán)境中，提升財(cái)務(wù)智商，學(xué)會(huì)如何辨識(shí)和把握投資機(jī)會(huì)。同時(shí)，也可以模擬建立屬于自己的事業(yè)，如何在現(xiàn)實(shí)生活中提高自己的非工資收入，尋找投資機(jī)會(huì)，努力讓非工資收入超過(guò)總支出，實(shí)現(xiàn)真正的財(cái)務(wù)自由。在這一過(guò)程中，可以一起模擬體驗(yàn)?zāi)壳爸袊?guó)市場(chǎng)上常見(jiàn)的投資方式和金融產(chǎn)品，探究金融風(fēng)險(xiǎn)的底

【趙志宏】宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn): 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】隨著全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)陷入到了轉(zhuǎn)型的陣痛期，可以預(yù)見(jiàn)的是未來(lái)的增長(zhǎng)預(yù)期很難達(dá)到過(guò)往40 年的飛速發(fā)展效果，如何應(yīng)對(duì)存量時(shí)代下的新經(jīng)濟(jì)生態(tài)，已經(jīng)是不可避免的話(huà)題。而保險(xiǎn)作為避險(xiǎn)資產(chǎn)中的最佳選擇，雖然具備了幫助財(cái)富人士抵御風(fēng)險(xiǎn)、穿越經(jīng)濟(jì)周期、保證財(cái)富安全并穩(wěn)健增值的功用，但如何開(kāi)啟保險(xiǎn)配置話(huà)題，引發(fā)客人的思考，讓其產(chǎn)生配置保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn)的需求并且行

【趙志宏】高凈值客戶(hù)的財(cái)富管理之道: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】財(cái)富管理是指以客戶(hù)的現(xiàn)有財(cái)富和未來(lái)的生活目標(biāo)為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)管理和生活管理方案，通過(guò)向客戶(hù)提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶(hù)的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性資金進(jìn)行管理，以滿(mǎn)足客戶(hù)不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶(hù)達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。所以財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產(chǎn)及儲(chǔ)蓄管理、企業(yè)債務(wù)管理、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休品

【趙志宏】定期壽險(xiǎn)銷(xiāo)售訓(xùn)練: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】隨著財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展和我國(guó)居民對(duì)財(cái)富保障認(rèn)知的提升，風(fēng)險(xiǎn)管理開(kāi)始成為財(cái)富保障體系的重要一環(huán)。越來(lái)越多的客戶(hù)建立了風(fēng)險(xiǎn)管理的觀念，保險(xiǎn)這一產(chǎn)品在中國(guó)的覆蓋率越來(lái)越高，但大多數(shù)家庭配置保險(xiǎn)時(shí)考量的是確定的收益與所謂的回本，保險(xiǎn)的保障功能并沒(méi)有很好的體現(xiàn)，客戶(hù)也沒(méi)有正確的認(rèn)知。基于此，我們?cè)趲椭蛻?hù)配置家庭資產(chǎn)，規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，需要為客戶(hù)提供更多的保障類(lèi)產(chǎn)品，以此保障客戶(hù)及家庭的人身健康與

【趙志宏】大額保單與保險(xiǎn)金信托: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】隨著財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展和我國(guó)居民對(duì)財(cái)富保障認(rèn)知的提升，風(fēng)險(xiǎn)管理開(kāi)始成為財(cái)富保障體系的重要一環(huán)。財(cái)富管理行業(yè)在探索財(cái)富價(jià)值管理的同時(shí)，更多地開(kāi)始思考，如何進(jìn)一步正確引導(dǎo)客戶(hù)建立風(fēng)險(xiǎn)管理的價(jià)值觀。基于此，保險(xiǎn)金信托作為財(cái)富管理信托業(yè)務(wù)的一個(gè)較新業(yè)務(wù)品類(lèi)，正在迎來(lái)新的發(fā)展機(jī)遇。相較于家族信托而言，保險(xiǎn)金信托占用現(xiàn)金壓力小，財(cái)務(wù)確權(quán)更便捷，同時(shí)也能起到家族信托一樣幫助客戶(hù)防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、減少繼承

【吉雅】如何幫助中高端客戶(hù)做好資產(chǎn)傳承規(guī)劃: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】當(dāng)下，金融機(jī)構(gòu)不約而同的將視線(xiàn)聚焦于保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)。布局保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)，是立足當(dāng)下與長(zhǎng)遠(yuǎn)的綜合考慮，有助于搶占財(cái)富管理的戰(zhàn)略高地。保險(xiǎn)金信托不是理財(cái)產(chǎn)品，是橫跨信托、保險(xiǎn)及民法的創(chuàng)新產(chǎn)物，涉及多方主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，如果沒(méi)有掌握系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，不可能為客戶(hù)提供個(gè)性化、定制化的服務(wù)。【課程收益】本課程旨在通過(guò)輸出金融法律工具的功能優(yōu)勢(shì)及運(yùn)用方法，用故事化的表現(xiàn)手法、落地的實(shí)務(wù)操作邏輯

【吉雅】新形勢(shì)下境內(nèi)保險(xiǎn)金信托與家族信托的重要應(yīng)用: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】近年來(lái)高凈值客戶(hù)對(duì)于專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)保全與傳承工具的需求日益旺盛，如何幫助高客進(jìn)行財(cái)富保全保障傳承的規(guī)劃，成為績(jī)優(yōu)代理人/私人銀行客戶(hù)經(jīng)理需要面對(duì)的新課題、新任務(wù)和新挑戰(zhàn)。往往銷(xiāo)售人員所了解的法商知識(shí)僅僅停留于“了解”的層面，即“知道”但是“做不到”。【課程收益】本課程旨在通過(guò)輸出金融法律工具的功能優(yōu)勢(shì)及運(yùn)用方法，用故事化的表現(xiàn)手法、落地的實(shí)務(wù)操作邏輯、真實(shí)的案例萃取及方案設(shè)計(jì)的展現(xiàn)，幫助從業(yè)

【吉雅】高端客戶(hù)精準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)三部曲: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】新財(cái)富管理時(shí)代下，零售業(yè)務(wù)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)技能要求越來(lái)越高，理財(cái)經(jīng)理在客群經(jīng)營(yíng)的工作中，經(jīng)常會(huì)有如下困惑：客戶(hù)多但沒(méi)時(shí)間去維護(hù)及挖掘；熟悉的客戶(hù)占比不高；服務(wù)高凈值客戶(hù)不知道從何切入；不知如何喚醒沉睡客戶(hù)；虧損客戶(hù)不知如何維護(hù)；如何在管戶(hù)中篩選各類(lèi)產(chǎn)品目標(biāo)客戶(hù)……課程從客戶(hù)關(guān)系維護(hù)的重要性、客戶(hù)名單管理及分群、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)策略及技巧等模塊來(lái)分析客戶(hù)維護(hù)的技巧與方法，建立與客戶(hù)之間良好的服

【吉雅】保險(xiǎn)金信托規(guī)劃原理與實(shí)務(wù): 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】當(dāng)下，金融機(jī)構(gòu)不約而同的將視線(xiàn)聚焦于保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)。布局保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)，是立足當(dāng)下與長(zhǎng)遠(yuǎn)的綜合考慮，有助于搶占財(cái)富管理的戰(zhàn)略高地。保險(xiǎn)金信托不是理財(cái)產(chǎn)品，是橫跨信托、保險(xiǎn)及民法的創(chuàng)新產(chǎn)物，涉及多方主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，如果沒(méi)有掌握系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，不可能為客戶(hù)提供個(gè)性化、定制化的服務(wù)。【課程收益】通過(guò)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，從基礎(chǔ)概念切入，為您解讀行業(yè)術(shù)語(yǔ)，梳理多種業(yè)務(wù)模式，深度剖析原理及邏輯，幫